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中小企業融資支援のためのコンサルティングのすべて

中小企業融資支援のためのコンサルティングのすべて

中村中 久保田博三 渡邊賢司 著
【判 型】 A5判
【造 本】 並製
【頁 数】 208頁
【発行日】2012/4/5 初版

金融円滑化法は、再延長されたが、多くの中小企業の資金繰りは厳しさを増している。金融機関はその救済策としてさらなる金融円滑化法の柔軟な対応をはかっているが、経営改善計画も修正せざるをえないのが実情だ。金融庁はライフステージに応じたコンサルティングの重要性を説き、その実施を促しているが、融資現場での対応は十分といえる状況に至っていない。そこで、貸出現場での中小企業との会話を踏まえたコンサルティング、また、格付け時代に即してリスケ(貸出条件の緩和など)に関する自己査定や審査を踏まえたコンサルティング、債務者区分ランクアップへ向けた経営改善計画を中心にしたコンサルティングについて事業再生のベテランが分かりやすく解説した融資担当者の必携書。

 
商品コード : ISBN978-4-904192-34-4
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【主な内容】
◆ 第1部 コンサルティングの知識とスキル ◆
第1部 コンサルティングの知識とスキル

第1章 金融円滑化法の貸出現場への影響
第2章 金融機関の貸出現場担当者と中小企業経営者の応対事例
第3章 返済猶予先へのコンサルティングと周辺知識
第4章 経営改善計画作成支援へのコンサルティング
第5章 取引先へのコンサルティング体制の構築

◆ 第2部 銀行員のためのコンサルティングの実践とその実例 ◆
第1章 銀行員に求められる「実現可能性の高い抜本的な経営再建計画」の目線
第2章 リスケ・返済猶予の事例
第3章 DDSによる再生事例
第4章 M&Aの事例
第5章 保全バランスをどうとるか
 
【もくじ】

はじめに…

◆ 第1部 コンサルティングの知識とスキル ◆
第1部 コンサルティングの知識とスキル
第1章 金融円滑化法の貸出現場への影響
1 金融円滑化法の誕生と現状
2 金融円滑化法の概要
3 金融円滑化法による貸出現場の困惑
第2章 金融機関の貸出現場担当者と中小企業経営者の応対事例
1 金融円滑化法に基づく返済期日延長の申し出〜資金繰り表〜
2 金融円滑化法に基づく元金返済額の軽減の申し出
3 金融円滑化法に基づく長期運転資金の元金返済軽減の申し出
4 金融円滑化法に基づく条件変更の申し出〜短期資金を長期返済へ〜
5 金融円滑化法に基づく条件変更の申し出〜複数の借入金を一口に纏める〜
6 上場企業の受取手形の割引を主力銀行へ申し込んだが断られた
7 新規に事業を創業するに当たって近くの銀行を訪ねて創業資金を申し込んだ
8 売上高の低迷を受け運転資金借入を銀行へ申し込んだら
保証協会付融資を進められた
9 金融円滑化法に基づく条件変更を申し込んだら
各金融機関での様々な対応に困惑した
10 抜本的な事業再生を計画したいがどのように銀行交渉するのか分からない
第3章 返済猶予先へのコンサルティングと周辺知識
1 資産査定(自己査定)厳格化の経緯
2 資産査定(自己査定)の概要
3 リスケ先と資本性貸出
4 リスケ謝絶先・返済猶予謝絶先へのコンサルティング
  第4章 経営改善計画作成支援へのコンサルティング
1 経営改善計画による債務者区分引き上げ
2 経営再建計画書未提出先への取組みスタンス
第5章 取引先へのコンサルティング体制の構築
1 コンサルティング施策誕生の経緯
2 コンサルティングの二面性
3 コンサルティングが成果を上げるための課題と取組み

◆ 第2部 銀行員のためのコンサルティングの実践とその実例 ◆
第1章 銀行員に求められる「実現可能性の高い抜本的な経営再建計画」の目線
1 実現可能性の高い抜本的な経営再建計画
第2章 リスケ・返済猶予の事例
1 リスケ・返済猶予の事例
2 リスケ・返済猶予の事例に関する経営計画策定の説明
第3章 DDSによる再生事例
1 温泉旅館の再生に向けてDDSを導入
2 メインバンク主導によるDES・DDSの金融支援
3 資本性貸出による金融支援事例の説明
第4章 M&Aの事例
1 M&Aで従業員の雇用を守り企業再生をはかったケース
2 代表の高齢と後継者不在企業のM&A事例
3 企業の衰退期におけるM&A再生
第5章 保全バランスをどうとるか
1 アセット・ファイナンスに着目した保全バランスの促進
終わりに…
 

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